Waarom zou u goud kopen ?

Volgens Vincent DENIS

Maar ja, waarom zou ik goud kopen ? Het brengt geen rendement en geen dividend op. “Goud is een Barbaarse relikwie”, horen wij vaker uit de mond van de criticus van het gele metaal, die ervan houdt bewust of niet om te citeren van John Maynard Keynes. In werkelijkheid, het exacte citaat is het volgende : “In truth, the gold standard is already a barbarous relic.”in “A tract on Monetary Reform” (1923). Wij zullen het als volgt vertalen : “In de waarheid, is het goud al een barbaarse relikwie”. Wat heel verschillend is. Keynes praat over het standard goud, niet over goud zelf. U kunt investeren in goud zonder erin te geloven of zelfs wensen naar een terugkeer van het standaard goud. Het is gewoon een gezonde en verstandige aanpak.

The farther back you can look, the farther forward you are likely to see - Winston Churchill

Wanneer ik praat over het investeren in het metaal, dan spreek ik over fysiek goud. Staven en/of muntstukken die u in eigen naam bezit. Er zijn andere manieren om in goud “te investeren”, maar we zullen ons hier op het fysieke metaal richten want deze moet de basis van uw portefeuille en de funderingen vormen.

Hier zijn de 10 redenen om eigen fysiek goud te bezitten:

1. Goud is zeldzaam

We winnen al voor duizenden jaren goud, het wordt niet « verbruikt » als een grondstof en het is onveranderlijk. Wij Kunnen alleen maar de totale hoeveelheid goud in de wereld inschatten. Volgens de World Gold Council, schatten ze dat ongeveer 187.200 ton goud gewonnen werd in de geschiedenis. (waarvan van 2/3 na 1950). Al het goud in de wereld zou daarom alleen maar een kubus van 21 meter behelsen. Sinds 1946, groeit de wereld goud stock per jaar met een gemiddelde van 1.8 % en er blijft ongeveer 57.000 ton in de grond.

2. Goud heeft een (zeer) lange geschiedenis

In de oude beschavingen (Indus, Sumer, Egypte in 3000-2000 voor J.C), had goud niet alleen de heilige kwaliteit behouden, maar het werd ook het embleem van rijkdom en sociale rang.

Homère (1000 voor J.C), in « l’Iliade en l’Odyssée” waar de epische gedichten van het oude Griekenland, die het goud vaak noemen als een teken van rijkdom onder de stervelingen, en als een embleem van schoonheid onder de goden.

Goud als een munt is een uitvinding van een minderheid van griekse aziaten, in de VIe eeuw voor J.C. . De creseide is de munteenheid van Croesus, koning van Lydie (561- 546 voor J.C.). Het is geciteerd door Herodotus, Plutarchus, Pollux. De Darique was de koninklijke gouden munt van de Achaemenidische Perzen, gemaakt door de koning Darius de eerste. De rol van het goud wordt groter in de Internationale handel : het is het metaal die het meeste vertrouwen geeft.

3. Goud is een veilige haven in tijden van onzekerheid

Wij hoeven niet een zo grote genie te zijn om te begrijpen dat we in een periode van verhoogde geopolitieke risico’s leven. De spanning stijgt, Noord-Korea, Midden-Oosten, Rusland …Risico van een burgeroorlog, terrorisme … We hebben de keuze. Geen enkel groot probleem is opgelost, we verbergen het stof onder de tapijt en de volgende financiële crisis nadert.

In deze context is het verstandig om goud in uw portefeuille te bezitten. Het gele metaal gedraagt zich nog steeds in onzekere tijden. Als u van mening bent de regering te vertrouwen om het probleem te regelen, koop dan geen goud. In het tegenovergestelde geval, is het beter om metaal te bezitten.

4. Goud is de beste verzekering

De geschiedenis kent soms perioden waarin het behoud van het kapitaal het hoofddoel van een beleggingsstrategie moet zijn.

Het financiële systeem is erg kwetsbaar en verdrinkt onder een berg van onbetaalbare schulden. Alle signalen zijn in het rood. Het punt of no-return is al lang voorbij. De wet Sapin II verontrust de levensverzekering houders, de oorlog is verklaard tegen het cash geld. De rente is historisch laag, zelfs negatief als je rekening houd met de inflatie. We zwemmen in een wereld van bubbels (onroerende goederen, aandelen, obligaties, …). Het persbureau Reuters heeft kort geleden aangekondigd over het plan van de Europese Unie om de bankrekeningen te bevriezen om een “bank run” te vermijden.

De aantrekkelijkheid van goud op lange termijn is niet verouderd om zo zijn koopkracht te beschermen. Goud is een echte troef, die nooit tot nul zal dalen. Het blijft de beste verzekering in tijden van crisis. Maar vergeet niet eerst een brandverzekering af te sluiten voor dat uw huis tot as wordt teruggebracht.

5. Diversificatie

Goud kopen, is beleggen in een verzekering. Het is een eenvoudig hulpmiddel voor het gladstrijken van het risico en het verminderen van een forse daling van de aandelenmarkten,obligaties of onroerend goed. De basis van een gezonde diversificatie is het beschikken van fysiek metaal in uw portefeuille. Vanaf daar kunt u jagen op uw rendement op basis van uw beleggersprofiel.

6.Inflatie / deflatie en hyperinflatie

We beschrijven de inflatie als een toename van de geldhoeveelheid. De stijging van de prijzen is een gevolg van deze valuta’s creatie, omdat een grotere hoeveelheid geld dezelfde goederen en diensten wegjaagt. Dus de waarde van de munt daalt. Goud kan niet gedevalueerd worden door de inflatie, in tegenstelling tot de fiduciaire valuta.

De deflatie is een samentrekking van de geldhoeveelheid die een toename van de waarde van de munt veroorzaakt en een verlaging van de prijs. Dit is de grote zorg van de centrale banken, omdat dit de druk van de schuld verhoogt en moeilijker wordt om terug te betalen. De centrale banken hebben hun geldhoeveelheid aanzienlijk verhoogd door hun manier van politieke kwantitatieve versoepeling. ( Quantitative Easing - QE).

En als er verlies van vertrouwen is kan de valuta nog altijd geprint worden zonder limiet, dit noemen we hyperinflatie. Het fenomeen is psychologisch en erg snel. Niemand wil waardeloos papier bezitten, de snelheid verhoogt en de banken verliezen de controle. Bijvoorbeeld : De Republiek van Weimar (1992-1923), Argentinië (1989-1990), Zimbabwe (2007-2008).

In alle drie gevallen (inflatie, déflatie, hyperinflatie) is het verstandig om eigen fysiek goud te bezitten.

7. Goud is ondergewaardeerd.

Gecorrigeerd door de inflatie, heeft het goud zijn hoogtepunt van 1980 nog niet bereikt. En gezien alle verzamelde energie door een massale creatie van valuta’s zonder precedent in de geschiedenis, zal de slinger naar een evenwicht terug keren met meer kracht.

We kunnen zeggen: het goud is ondergewaardeerd. En beter kopen wat goedkoop is. In april 2016, heeft de Deutsche Bank erkend de goudkoersen gemanipuleerd te hebben. Goud mag niet stijgen, want het is de barometer van de toestand van het systeem. De noodzaak is om het vertrouwen te behouden. We leven in een permanente illusie.

Het positieve hieraan is dat we het goedkoper kunnen kopen. Dus doe uw boodschappen terwijl er nog tijd is. Ondertussen kun je de grafiek van de ratio Goud/Dow Jones op 100 jaar waarnemen. Hij is zeker veelzeggend.

8. Geen risico voor de tegenpartij

Het risico van de tegenpartij is het risico van één van de partijen bij een overeenkomst. Als u uw geld in de bank bewaart, is deze laatste uw tegenpartij. Hebt u euros in uw zak of onder uw matras, uw tegenpartij is niets minder dan de regering. Het is beter het risico in te schatten die het vertegenwoordigd.

Een manier om het risico te voorkomen van de tegenpartij is voorrang te geven aan de reële activa tegenover de financiële activa. Goud is een echte troef. Bezitter zijn van het gele metaal buiten het bancaire systeem kan deel uitmaken van een strategie om de banken te vermijden.

9. De houding van de centrale banken

De europese centrale bank (ECB) en andere europese centrale banken zijn ondertekenaars van de Central Bank Gold Agreements waarop zij een overeenkomst hebben om niet te grote hoeveelheden goud te verkopen.

In 2013, heeft de Duitse Bundesbank aangegeven dat zij van plan was om zijn opgeslagen goud bij de Federale Amerikaanse Reserve (FED) en de Bank van Frankrijk te repatriëren. Volgens hun verklaringen, zijn ze niet van plan om het gele metaal te verkopen, maar zich voor te bereiden op een eventuele crisis van valuta’s in Europa. Duitsland is niet de enige, andere landen zijn met dezelfde stappen begonnen.

De centrale banken van opkomende landen zijn de belangrijkste afnemers van goud, vooral sinds de crisis van 2008. Tussen 2000 en 2017, is Rusland officieel van 343 ton naar 1715 ton goud overgestapt. Voor dezelfde periode ging China van 395 ton naar 1843 ton. Dit zijn “officiële” cijfers. Er is een mogelijkheid dat deze landen meer goud bezitten. De reserves van goud is een gevoelige kwestie, die we liever stil houden. Maar als deze landen hun koffers met goud vullen, zal er wel een goede reden zijn. In de Verenigde Staten, is het moeilijk om met zekerheid te weten welke hoeveelheid goud er is opgeslagen in de Fed, Fort Knox en West Point. Dit zijn cijfers zonder echte bewijzen. We moeten ze aanvaarden en tevreden mee zijn.

10. Reset van het systeem - het einde van de dollar als reserve valuta

Als Rusland, China en anderen goud kopen in grote hoeveelheden, is dit vooral om hun reserve in dollars in te krimpen. De amerikaanse valuta heeft 98 % van zijn waarde verloren in een eeuw.

Alle centrale banken maken zich klaar voor de grote reset van het financieel monetair systeem waar de dollar geen mondiale reserve munt meer gaat zijn. Ze willen een plaats aan de pokertafel en goud, het zijn de jetons. Het is beter om er zoveel mogelijk te bezitten. We beseffen heel goed dat de prijs van het goud kunstmatig laag gehouden wordt, dit door goud in papier. Hierdoor kunnen ze goedkoop hun reserves vergroten.

De gemiddelde levensduur van een fiduciaire valuta is 27 jaar. Voor een keizerrijk is het 250 jaar. De dollar is op zijn laatste benen. De Pax Americana is in haar laatste fase ingegaan. Het Keizerrijk is decadent geworden. We moeten nu handelen om ons te beschermen. Het is beter om één jaar voorsprong te hebben dan 10 minuten te laat te komen.

Conclusie

Herinner u dat alle fiduciaire valuta’s in de geschiedenis uiteindelijk mislukt zijn. Goud is de ultieme munt. Het is het beste middel voor het behoud van het erfgoed..

In 2015 vertegenwoordigde het gele metaal 0,58 % van de wereldwijde financiële activa tegen 5 % in 1980, dit op het hoogtepunt van de vorige stijgende markt. Dit is 8,6 keer minder. Wat zou er volgens u gebeuren als de percentage zou stijgen, want de massa zal het risico begrepen hebben en zal in actie schieten ? Het is mogelijk dat u geen goud meer kunt krijgen, het zal te laat zijn.

Het is een cyclus. Vanaf oneindig groot naar oneindig klein, de wereld werkt via cyclussen. Identificieer het en volg de trend. Goud is essentieel voor uw portefeuille wat er ook gebeurt. Het is een discrete en handelbare activa, met een middellange tot lange termijn. Je moet het niet kopen om op korte termijn winst te maken.

U hoeft niet pessimistisch te zijn, maar realist. Maak een onderscheid tussen een feit en een advies. Historisch gezien heeft het goud zich altijd bevestigd tegenover de fiduciaire valuta’s. Altijd !

"De Papiergeld keert altijd terug naar zijn intrinsieke waarde - nul." Voltaire

***Sources:
https://www.goldbroker.com/investing-guide/10-reasons-for-buying-gold
https://www.forbes.com/sites/investor/2014/02/24/three-reasons-to-buy-gold-now/#25d362277e27
https://goldsilver.com/blog/why-own-gold-top-10-reasons/
http://www.investopedia.com/articles/basics/08/reasons-to-own-gold.asp
http://static6.businessinsider.com/image/55fc1bcb9dd7cc18008bb525-969-579/screen%20shot
%202015-09-18%20at%2010.12.09%20am.png
https://www.goldbroker.fr/actualites/or-deja-extrait-terre-combien-pourquoi-important-546
https://www.goldmoney.com/images/media/Files/GMYF/theabovegroundgoldstock.pdf
http://www.bbc.com/news/magazine-21969100
http://www.gold.org/about-gold/gold-supply/gold-mining/how-much-gold-has-been-mined
http://www.minelinks.com/alluvial/goldPrimitive_fr.html
http://www.onlygold.com/Info/History-Of-Gold.asp
http://www.sacra-moneta.com/or/or-histoire-orcivilisation-monnaie-or-valeur-or-cotation-or-pieceor.html
http://www.telegraph.co.uk/finance/markets/questor/11992563/Gold-remains-the-best-insurancefor-a-crisis.html
http://money.visualcapitalist.com/currency-and-the-collapse-of-the-roman-empire/
http://www.gold-eagle.com/article/gold-percentage-global-financial-assets
https://jotmonline.com/tag/life-cycle-of-an-empire/
http://www.washingtonsblog.com/2011/08/the-average-life-expectancy-for-a-fiat-currency-is-27-
years-every-30-to-40-years-the-reigning-monetary-system-fails-and-has-to-be-retooled.html
http://www.businessinsider.com/worst-hyperinflation-episodes-in-history-2013-9
http://www.macrotrends.net/1378/dow-to-gold-ratio-100-year-historical-chart
***